Bị cáo Phan Văn Anh Vũ tại phiên tòa chiều 27-11 - Ảnh: QUANG ĐỊNH

Tại phiên xét xử vụ án gây thiệt hại hơn 3.600 tỉ đồng xảy ra tại Ngân hàng Đông Á (DAB) chiều nay (27-11), đại diện Viện kiểm sát (VKS) bắt đầu công bố cáo trạng truy tố 26 bị cáo với 3 tội danh: lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản, cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Tài liệu phô tô chưa dịch sang tiếng Việt

Cuối giờ làm việc buổi sáng nay, luật sư Nguyễn Hữu Thế Trạch đề nghị được cung cấp một số tài liệu mới liên quan đến thân chủ là bị cáo Phan Văn Anh Vũ. Theo luật sư Trạch, những tài liệu này có lợi cho thân chủ của ông. 

Cụ thể, trao đổi với Tuổi Trẻ Online, luật sư Trạch cho biết đó là những bằng chứng cho thấy nỗ lực khắc phục hậu quả của bị cáo Phan Văn Anh Vũ đối với vụ án này.

Ông Trạch cũng xác nhận, đến nay, gia đình ông Vũ đã nộp khắc phục hậu quả được tổng cộng 173 tỉ đồng, đây cũng là con số mà ông Phạm Lương Toản, thẩm phán chủ toạ phiên toà đã xác nhận với Tuổi Trẻ Online trước đây.

Luật sư cũng cho biết trong những tài liệu mà luật sư mới cung cấp cho toà có tài liệu liên quan đến vấn đề quốc tịch thứ 2 của bị cáo Vũ. 

Trước khi bắt đầu phiên xử buổi chiều, thẩm phán chủ toạ cho biết đã xem xét các tài liệu do luật sư cung cấp. Riêng với tài liệu liên quan đến vấn đề quốc tịch, chủ toạ cho rằng tài liệu là bản photo, tiếng nước ngoài, chưa được dịch sang tiếng Việt nên đây không phải là ngôn ngữ để sử dụng trong phiên toà vì thế Hội đồng xét xử (HĐXX) không chấp nhận tài liệu này.

Chi lãi ngoài hàng trăm tỉ đồng

Trong tội danh "cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng" ông Trần Phương Bình và đồng phạm đã thực hiện đến 6 hành vi sai phạm dẫn đến gây thiệt hại cho DAB tổng số tiền tới 1.551 tỉ đồng.  Trong đó, hành hành vi chi lãi suất ngoài để huy động vốn gây thiệt hại cho DAB 467,8 tỉ đồng

Bị cáo Trần Phương Bình - Ảnh: QUANG ĐỊNH

Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước thì Tổ chức tín dụng ấn định lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam không vượt quá 14%/năm. Tuy nhiên, khi có hiện tượng khách hàng rút vốn khỏi DAB, Phòng Nguồn vốn tìm hiểu lý do và được biết khách hàng rút tiền để gửi tổ chức tín dụng khác có mức lãi suất cao hơn. 

Do vậy, các bị cáo Trần Phương Bình, Nguyễn Thị Kim Xuyến và Nguyễn Thị Ái Lan (giám đốc Phòng Nguồn vốn) đã thống nhất phương án DAB phải chi lãi suất ngoài lãi suất quy định của Ngân hàng Nhà nước để huy động vốn, tránh tình trạng khách hàng rút tiền gửi ồ ạt, đảm bảo tính thanh khoản của toàn ngân hàng.

Bị cáo Xuyến trực tiếp chỉ đạo và giao cho bị cáo Lan thông báo cho các đơn vị kinh doanh số điện thoại để nhắn tin thỏa thuận việc chi lãi suất ngoài. Khi có khách hàng gửi tiền tiết kiệm có đề nghị trả mức lãi suất cao hơn mức lãi suất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, lãnh đạo đơn vị kinh doanh của DAB thì nhắn tin theo mẫu cú pháp gửi đến số điện thoại đã được thông báo.

Nếu Hội sở đồng ý mức lãi suất theo yêu cầu của khách hàng thì nhắn tin trả lời "đồng ý" cho đơn vị kinh doanh, nếu không đồng ý thì nhắn tin là "không đồng ý" hoặc "cao quá" và yêu cầu hạ mức lãi suất cho tới khi đạt được thỏa thuận, nếu không đạt được thỏa thuận thì khách hàng sẽ rút tiền gửi nơi khác.

Từ tháng 3-2011 đến tháng 3-2012, bị cáo Xuyến trực tiếp quản lý số điện thoại và trả lời tin nhắn đồng ý chi lãi suất ngoài do đơn vị kinh doanh chuyển đến. Từ tháng 3-2012 đến tháng 6-2014, bà Xuyến giao điện thoại cho ông Trần Quang Nghĩa (là nhân viên Phòng Nguồn vốn, sau đó là phó giám đốc Phòng Nguồn vốn) trả lời tin nhắn. 

Mức lãi suất ngoài do bà Xuyến và bà Lan chỉ đạo, dao động từ 1,2%/năm đến 2,8%/năm. Tỉ lệ chi lãi suất ngoài tăng cao vào các năm 2011, 2012 và giảm dần vào các năm 2013, 2014, đến năm 2015 là thấp nhất (chỉ từ 0,3 đến 1%/năm). Đến ngày 8-4-2015 thì DAB không thực hiện chi lãi suất ngoài nữa.

Tiền chi lãi ngoài được chuyển vào tài khoản thẻ, chuyển tiền nhanh cho cá nhân do đơn vị kinh doanh chỉ định hoặc phát tiền mặt cho các đơn vị kinh doanh tại hội sở. Từ tháng 3-2011 đến ngày 07-4-2015, DAB chuyển tiền chi lãi ngoài 437 tỉ đồng và 650 lượng vàng (tương đương 30 tỉ đồng), tổng cộng 467,8 tỉ đồng cho 219 đơn vị kinh doanh.

Phan Văn Anh Vũ khai có 2 quốc tịch, 3 tên

TTO - Phan Văn Anh Vũ (Vũ nhôm), lại tiếp tục hầu tòa sáng 27-11 vì cáo buộc lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt 200 tỉ đồng của Ngân hàng Đông Á - DAB.